Guides pratiques pour comprendre, anticiper et optimiser la trésorerie de votre entreprise. Écrits pour les dirigeants, pas pour les financiers.
Votre compte bancaire affiche un solde positif ce matin. Dans six semaines, vous découvrirez si vous pouviez dormir tranquille. Le modèle Excel Exentia répond à une seule question : aurez-vous assez d'argent dans 30, 60 et 90 jours ?
Vous avez livré. La facture est partie. L'échéance est passée. L'argent n'est pas là. Ce guide explique comment récupérer votre argent de façon professionnelle, à quel moment durcir le ton, et ce qu'un retard de 30 jours coûte vraiment à votre trésorerie.
Votre compte affiche un solde négatif. Ou vous savez qu'il le sera dans quelques jours. Ce moment crée une pression immédiate. Ce guide vous donne un plan d'action concret en 7 étapes, pas des généralités.
Le BFR d'une PME qui croît de 20 % par an augmente du même ratio, sans que le compte de résultat n'en dise quoi que ce soit. Voici les 4 outils pour financer ce besoin, avec leurs vrais coûts et les situations où chacun s'impose.
Livret A, Livret de développement durable, PEL : ces solutions sont réservées aux particuliers. Voici ce qui s'applique réellement aux PME pour faire travailler leur trésorerie, sans risque ni blocage prolongé.
La plupart des PME naviguent à vue sur leur trésorerie, non par négligence, mais faute de méthode. Un plan de trésorerie à 90 jours se construit en 5 étapes et change radicalement la façon dont on dirige.
Des clients qui paient à 60 jours au lieu de 30 peuvent suffire à mettre une PME rentable sous tension sévère. Voici comment mesurer votre DSO, comprendre son impact sur votre BFR et reprendre la main.
Une partie de votre trésorerie dort sur votre compte courant sans rien rapporter. C'est normal, mais c'est évitable. Voici comment détecter, quantifier et mobiliser ce cash inactif.
Une entreprise rentable peut faire faillite par manque de trésorerie. La tension de trésorerie est l'un des risques les plus sous-estimés par les dirigeants de PME. Voici comment l'anticiper.
Un excédent de trésorerie est une bonne nouvelle, mais laisser ce cash dormir sur un compte courant vous coûte de l'argent chaque mois. Voici comment l'identifier et que faire.
Le BFR est à l'origine d'une défaillance d'entreprise sur trois en France, y compris dans des structures rentables. Voici comment le calculer, l'interpréter, et transformer ce ratio en véritable outil de pilotage.
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